Дропперов обяжут с лимитом: банки ограничат переводы на 30 тыс. руб.
Сенаторы внесли в Госдуму законопроект, устанавливающий лимит в 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных и переводы для клиентов с подозрительной активностью. Инициатива направлена на борьбу с дропперами и должна вступить в силу с 1 марта 2028 года.
Группа депутатов и сенаторов во главе с Анатолием Аксаковым и Николаем Журавлевым подготовила документ, обязывающий финансовые организации применять ограничительные меры к физическим лицам, чьи счета используются для подозрительных операций. Согласно нормам, клиенту с установленным риском будет доступно не более 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных средств на собственные счета и электронные кошельки, а также аналогичная сумма на получение переводов от других граждан. Данные транзакции будут осуществляться через Систему быстрых платежей.
Центральный банк Российской Федерации сформирует единую базу рисков и будет передавать информацию о подозрительных счетах в кредитные организации и Росфинмониторинг. Если банк выявляет аномальную активность и получает подтверждение от регулятора, он обязан ввести ограничения сроком до одного года. При повторном нарушении в течение трех лет после отмены первых мер срок блокировки может быть увеличен до двух лет. Попытки обойти лимит путем закрытия старого счета и открытия нового в том же банке не будут учтены.
Для защиты добросовестных клиентов предусмотрен досудебный порядок обжалования. Финансовая организация обязана уведомить клиента о введении ограничений не позднее следующего рабочего дня, разъяснив причины и порядок действий. Рассмотрение представленных документов должно занять не более семи рабочих дней. В случае отказа клиент вправе обратиться в суд. Николай Журавлев отметил, что цель инициативы — сделать экономически бессмысленным использование подставных лиц для вывода денежных средств теневым бизнесом. Срок доработки систем банками отведен до 2028 года.